银行差错整改报告 银行差错整改报告（文章一）：差错整改报告本机构在2xx年四季度发生柜面业务差错三笔，分别为：（一）、办理银行卡销卡后误将销卡后的银行卡归还客户，造成凭证缺失于次下面是小编为大家整理的银行差错整改报告 ,供大家参考。
银行差错整改报告
（文章一）：差错整改报告本机构在2xx年四季度发生柜面业务差错
三笔，分别为：
（一）、办理银行卡销卡后误将销卡后的银行卡归还客户，造成凭证
缺失于次日找回。
（二）、办理单位转账支票转账至个人账户时漏制进账单。
（三）、开立个人银行卡时误将客户姓输错。分析以上三笔差错形成
原因，具体可分为以下三点：
（一）、由于该柜员于2xx年七月开始
独立上柜，上柜时间较短，又
因支行业务种类较总行相对单一，因此对部分生疏业务较少遇至IJ,造成对某些业务的操作流程不熟悉，从而造成操作不熟练形成业务差
错。
（二）、日终勾对
流水不全面，目前柜员日终勾对流水时普遍存在只
对单张业务传票进行勾对，对相应附凭证或附件不进行勾对，柜员
的日终传票勾对只是流于形式，对收回的传票审阅不够，未真正起到
二次核对作用。
（三）、柜员在操作业务审核时粗心大意，未认真审核到位而未及时
发现问题，风险意识不强，操作严谨性、细致性不够。针对以上几
点原因，在日常工作我着重从以下几点加强督导力度：
（一）、督促柜员培养工作责任心，改变粗心大意的个性，培养认真
仔细审慎的个性，每一份职业都需要与之相呼应的职业个性，如广
告人需要创新的个性，老师需要爱心等，银行柜员则需要强烈的工
作责任心与认真仔细审慎的个性，这也是一名优秀柜员的基本特性。
（二）、加强柜员业务知识的学习，特别是业务操作流程的学习，督
促严格按规章制度规范操作，注
重细节，认真仔细办理每一笔业务,在办理业务时多思考进行该项操作的原因、如果不按此流程操作将会
产生怎样的风险等问题，而不是一味教条主义，生搬硬套的办理业
务。
（三）、加强柜员录入系统信息与原始凭证的审核，培养柜员事前审
核凭证，操作业务时实行一笔一清的习惯，将每一个环节，每一个
动作固定下来，养成办理临柜业务正确和规范操作流程的习惯，从而
提高操作
技能水平的准确性和培养自身的业务审核防范差错的能
力。（文章二）：交换差错整改报告收到人行反馈来的差错情况通报，我行高度重视。2xx年10月30日早，召开了全体运
营人员会议，对差错发生的原因进行了分析，现将分析整改情况回报如下：
（一）、认真分析、查找原因。
1..我行开业时间较短，录入员和复核员接触同城票据交换系统时间
短，在工作中个别人员对同城票据交换工作中认识有偏差，在操作
过程中思想麻痹，片面的追求速度，从而在具体操作过程中放松要
求，未做到双人复核。这是形成差错的主要原因。
.对已制定的各项考核制度，尤其是同城票据交换业务操作在双人制
度执行中有时流于形式，落实考核力度不够。作为基层一线处在服
务与制度执行的前沿，某种程度上出现了重速度而相对业务质量的现象。
.同城票据交换业务工作难度在我行业务繁忙时表现得尤为突出，我
行人员有限，由库管员和副库管员兼职，我行有大量损卷的回笼是
我行的实际情况，库管员整理损卷业务繁忙，对同城票据交换业务
未做到认真细致，归根
结底存在着工作不协调，事半功倍，顾此失彼。
对上述分析的原因，首先我们做到正视差错，正确对待差错，并认
真分析差错，查找差错，同时制定整改措施，切实防止差错的发生。
(二)、正视差错、加强整改。
(1)、加强教育，增强全体运营人员的工作责任心，接到人行的通报
后，迅速组织有关人员，认真学习通报精神，结合通报要求相关人
员从主观，客观的方面谈具体认识，议差错危害，找差错根源，分
析同城交换业务工作中存在的薄弱环节，统一认识，重新定位，纷
纷决心以差错为教训增强责任心，认真履职，禁止类似差错的发生。
(2)、规范运作，合理分配，严格执行录入和复核操作程序，我行再
实行双人复核的基础上，要求业务主管人员对封包时进行核实和抽
查。避免差错的再一次发生，同时根据同城票据交换相关制度要求
结合本行实际制定切实可行的差错考核办法，杜绝差错事故隐患，落
实相关人员的岗位责任制对同城票据交换的录入和复核业务提出更
高要求，并落实到具体管理人员，责任人。
(3)、抓住主动，建立长效管理，增强考核力度。通报所涉及的问题,己经影响到我行的业务操作水平和我行在同业的银行形象，为扎实
做好全行同城票据交换工作，我行加强对同城票据交换人员的培训
和考核力度。建立同城票据交换差错责任级级累积问责制。组织员工
学习关于同城票据交换系统操作文件和相关制度。对造成差错的相
关人员将按规定结合考核办法给予严肃处理并列入个人业绩考核。
我行将严防差错列入日常管理工作中的第一要务。同时加大考核力
度。对制度执行毫不迁就，在业务处理过程中要
形成人人有责，互
相配合，养成工作谨慎、认真纠错为运营人员的基本素质。严格执
行相关制度，提高业务管理质量，欢迎职能部门对我行同城票据交换
业
务跟踪辅导发现差错及时纠正整改。桃花潭支行2xx-10-30（文
章三）：银行业务差错检讨
关于xx支行遗漏上介尾箱事件的检讨
及整改报告在当前全行内控合规以及案件防范形势非常严峻的背
景下，xx支行发生了营业结束遗漏上介尾箱的严重差错，给XX支
行带来了不良的影响，也给分行的内控工作带来了管理上的被动。
作为业务经理负责人，我诚恳的接受分行领导严厉的批评教育，深刻
反省，吸取教训，做出深刻的检讨。自年初迄今xx支行的内控工
作做出了一定的成绩，没有发生较大的内控案件和差错，这归功于
分行领导一如既往的风险教育和基层员工的共同努力。年近结尾，网
点业务经营任务压力骤增，加之it蓝图及相关培训等纷至沓来，无
形之中使得业务经理以及柜员产生了麻痹、松懈思想，这是导致此
次事件主要根源。虽然当时事件发生时我不在现场，但柜员暴露出的责任意识和大局意识的缺乏，相当程度上来源于我近来对员工风险内
控教育的放松。作为业务经理负责人，我难辞其咎。通过分行领导
的批评和指导，使我深刻认识到，内控管理是一个永不竣工的工程,内控安全只有起点，没有终点，怎么强调都不过分，怎么管理都不过
格，怎么处理都不过火，怎么投入都不过头；如果风险防控意识仅
仅流于形式，不扎根于员工的心里，就形成不了积极向上的风险文
化，内控制度落实就不到位，此类事件就还有发生的可能。事件发
生后XX支行一把手、业务经理负责人以及柜员都高度认识，严肃对
待，认真进行了反思。在XX支行事件分析例会上，我首先作出了自
我检讨，并客观分析了当前XX部分员工（包括我自己）浮现的风险
意识放松和责任意识淡
薄的现象，全面查找我们在加强内控、案件
防范工作中的薄弱环节和近期出现的不规范操作等问题，通过深刻
反省我们在思想、工作上存在的差距和问题，大家进一步体会到了
内控管理的紧迫性、严峻性和重要性，并有针对性地提出了改进的措
施。
往事不可追，来者尤可鉴。作为业务经理负责人，我深知责任
甚重，一定以此事件为鉴，时时自照，刻刻自省，日日面对，确保
此类事件绝无再次发生的可能，确保此类事件绝无产生的机会。言
出法随，以观后效，希望分行领导给予及时的监督和指正。XX支行
xx2xx.l1.10（文章四）：2xx.9月差错整改报告中国邮政储蓄银行xx省分行
公司业务整改报告书
根据2xx年9月差错登记簿，针对存在的问
题我们己认真进行了整改，现将有关情
况汇报如下：
报告人（签
字）：吴仙青会计部负责人（签字）：张莹公章：（文章五）：整改报
告
整改报告
在2xx年8月份账务处理中，xx财务部因处理失误导
致成绩很差，主要是受应付账款-汽运专线此科目的影响，现将本次
账务处理的中出现的差错总结如下：
（1）、待处理资产损益差错1个（XX志成）原因：8月10日发生的短款未在半个月内进行处理，经了解，账务处理人员把短款的处
理
方法和长款当成一样的，以为本月处理上月即可，未学习到位。
（2）、费用交叉及损益方向差错1个（xx志成）
原因：调整尾差
时账务人员粗心所致。而检查工作在调整之前，故导致未检查到此差
错。
（3）、长期待摊费用差错1个（xx德邦）
原因：xx永嘉欧北营业
部装修费摊销到12期以内，未结转至年内待摊。细则上写“结转时
限为在第12期摊销完毕后，做相应的结转”，账务人员一直都是在次
月摊销前进行结转，未计算过差错，但本月计算了差错?，总账检查
人员说应该当月结转。
细则上没有写明是应该当月还是应该次月进
行结转。
（4）、其他应付款-亲情1+1差错1个（xx德邦）原因：成本中心错
误，余额为0,未查看明细。
（5）、其他应收款-互助基金差错2个（xx德邦）原因：成本中心错
误，余额为0,未查看明细。
（6）、工资、资金勾稽关系差错2个（xx志成）
原因：慈溪桥头
营业部2月由独立转为非独立，故涉及工资、资金勾稽的数据账务处
理人员于3月份做了结转，但当时总账组邓阳梅说不要结转（并让
处理
人员把结转的凭证删掉），说独立转非独立会有这种情况，在
此后每个月检查中我部均进行备注说明情况，未计算差错，本月他
们决定要算差错。
（7）、预提检查差错4个（xx志成）原因：账务处理时间紧，未及
时检查。（8）、应付账款-专线差错66个（xx德邦）原因：应付账
款-专线的处理细则于8月份进行更改，下发了两次初稿，未单独发
送终稿，是在下发的细则汇总版中确定终稿的。由于我部的失误，未及时对更新的处理细则进行学习，导致账务处理人员处理错误。
xx志成和xx德邦虽无此差错（无此业务发生），但经了解，新细则
大家都未学习到位。此事我在组织学习方向有不可推卸的责任。针对
以上原因，整改措施如下：
（1）、对于更新的细则，不管终稿是否单独下发，均需进行学习。同
时，只要有细则下发，经理需与总账组及财务规划小组进行沟通，确认正式操作日期，并向高级经理汇报。
（2）、本月账务处理完毕后，将对细则进行一次解读，分工到人，全
而看
一下我们现在还有哪些科目的处理方法是错误的，于晨会上进
行交流。
（3）、分工微调，处理运作账务的人员，不再负责预提科目的清查。
（4）、检查人员检查后又进行调整的情况（未告知的情况下），坚决
杜绝，发现一次调离账务核算组。
（5）、对于标注颜色的共计3个差错?，总账组说了算，暂时没有整改
方法（尤其是长期待摊，咨询出细则的财务规划部，他们都表示确
实没有写明），请领导指教。
（文章二）：银行业务差错检讨关于xx支行遗漏上介尾箱事件的检
讨及整改报告在当前全行内控合规以及案件防范形势非常严峻的背
景下，XX支行发生了营业结束遗漏上介尾箱的严重差错?，给XX支行
带来了不良的影响，也给分行的内控工作带来了管理上的被动。作为
业务经理负责人，我诚恳的接受分行领导严厉的批评教育，深刻反省,吸取教训，做出深刻的检讨。自年初迄今XX支行的内控工作做出了
一定的成绩，没有发生较大的内控案件和差错?，这归功于分行领导一
如既往的风险教育和基层员工的共同努力。年近结尾，网点业务经营
任务压力骤增，加之IT蓝图及相关培训等纷至沓来，无形之中使得
业务经理以及柜员产生了麻痹、松懈思想，这是导致此次事件主要根
源。虽然当时事件发生时我不在现场，但柜员暴露出的责任意识和大
局意识的缺乏，相当程度上来源于我近来对员工风险内控教育的放
松。作为业务经理负责人，我难辞其咎。通过分行领导的批评和指导,使我深刻认识到，内控管理是一个永不竣工的工程，内控安全只有起
点，没有终点，怎么强调都不过分，怎么管理都不过格，怎么处理都
不过火，怎么投入都不过头；如果风险防控意识仅仅流于形式，不扎
根于员工的心里，就形
成不了积极向上的风险文化，内控制度落实就
不到位，此类事件就还有发生的可能。事件发生后xx支行一把手、业务经理负责人以及柜员都高度认识，严肃对待，认真进行了反思。
在XX支行事件分析例会上，我首先作出了自我检讨，并客观分析了
当前XX部分员工（包括我自己）浮现的风险意识放松和责任意识淡
薄的现象，全面查找我们在加强内控、案件防范工作中的薄弱环节和
近期出现的不规范操作等问题，通过深刻反省我们在思想、工作上存
在的差距和问题，大家进一步体会到了内控管理的紧迫性、严峻性和
重要性，并有针对性地提出了改进的措施。往事不可追，来者尤可
鉴。作为业务经理负责人，我深知责任甚重，一定以此事件为鉴，时
时自照，刻刻自省，日日面对，确保此类事件绝无再次发生的可能，确保此类事件绝无产生的机会。言出法随，以观后效，希望分行领导
给予及时的监督和指正。xx支行xx2xx.l1.10(文章三)：银行上交现金差错整改的工作汇报XX科：收到人行反
馈来的差错情况通报，XX主任室非常重视。X月X日晚，召开了出
纳全体人员会议，对差错发生的原因进行了分析，现将分析整改情况
回报如下：
(一)、认真分析、查找原因。
(1)、由于我行XX分理处和邮政储蓄吸纳了大量的小额券和残破券,造成我行小面额回笼券相对集中，且大多数为10元以下票面、票面
质量差、胶带粘贴多，给整点人员的工作来了一定的困难。今年1至
10月份上交人行残损券xx捆，金额达xx万元。
(2)、部分人员对主辅币整点工作中认识有偏差，有些整点人员在操
作过
程中思想麻痹，片面的追求整点的量、速度，从而在具体操作过
程中放松整点要求这是形成差错的主要原因。
(3)、对己制定的各项考核制度，尤其是整点业务操作在制度执行中
有时流于形式，落实考核力度不够。作为基层一线处在服务与制度执
行的前沿，某种程度上出现了重服务而相对弱化考核的现象。
(4)、整点工作难度在旺季表现得尤为突出，大量小票的回笼是我行
的实际情况，依照行长室研究的统一做法，往往在操作中产生普遍互
相依赖的现象。归根结底存在着工作不协调，事半功倍，顾此失彼。
对上述分析的原因，作为主要负责全行整点工作的部门，首先我们做
到正视差错，正确对待差错，并认真分析差错，查找差错，同时制定
整改措施，切实防止差错的发生。
(二)、正视差错、加强整改。
(1)、加强教育，增强全体出纳整点人员的工作责任心，接到人行的通报后，迅速组织有关人员，认真学习通报精神，结合通报要求出纳
人员从主观，客观的方面谈具体认识，议差错危害，找差错根源，分
析出纳整点业务工作中存在的薄弱环节，统一认识，重新定位，纷纷
决心以差错为教训增强责任心，认真履职，禁止类似差错的发生。
(2)、规范运作，合理分配，严格执行整点操作程序，网点到支行不
再实行网点一手清整点，统一由营业部复点上交，为避免差错的再一
次发生，不考虑二次复点带来劳动力的浪费，同时根据现金质量管理
规定结合本行实际制定切实可行的整点复点考核办法，杜绝差错事故
隐患，落实整点人员的岗位责任制对整点，复核业务提出更高要求，并落实到具体管理人员，责任人。
(3)、抓住主动，建立长效管理，增强考核力度。通报所涉及的问题,己经
影响到我行的信誉和一线柜面人员形象，为扎实做好全行整点任
务，杜绝差错我们认为应做好以下几个方面的工作。
⑴加在对整点，复点人员的培训和考核力度。建立出纳差错责任级
级累积问责制。组织员工学习关于《中国人民银行残损人民币兑换办
法》、《关于加强人民币质量管理通知》、《中国人民银行人民币收缴鉴
定管理办法》等一系列有关现金质量管理的文件。对造成差错的相关
人员将按规定结合考核办法给予严肃处理并列入个人业绩考核。
(2)强化监管力度加大考核势头，营业部应当把服务和差错列入日常
管理工作中的第一要务。同时加大考核力度。对制度执行毫不迁就，在整点，复点过程中要形成人人有责，互相配合，养成工作谨慎、认
真纠错为出纳人员的基本素质。严格执行整点制度，提高现金管理质
量，欢迎职能部门对我部现金跟踪辅导发现差错及时纠正整改。
推荐访问:银行柜员整改情况汇报 银行差错整改报告 差错 整改 银行